No entanto, golpistas em todo o mundo têm aproveitado esse erro comum para prometer lucros irrealistas a qualquer um que “invista” em suas plataformas, sistemas ou tokens de baixa qualidade. Foi assim, por exemplo, que conseguiram arrecadar, só em 2019, pelo menos US $ 4 bilhões entre ICOs (sigla em inglês para Oferta Inicial de Moedas) fraudulentas, bem como phishing, investimentos falsos e, acima de tudo, esquemas de pirâmide.

É claro que, ao longo dos anos, houve golpes de todos os tipos. Alguns foram mais bem-sucedidos do que os outros. Há golpistas, por exemplo, que conseguiram fazer fortunas. Alguns se tornaram bilionários. Abaixo, vamos relembrar  os principais golpes com criptomoedas da história – até 2022.

Milton Group

Um dia você pode encontrar no Facebook – ou em qualquer outra rede social – um anúncio clássico que promete misteriosamente multiplicar seu investimento em poucos dias. Você vai entrar em contato e perguntar como é possível ou solicitar mais informações. Como consequência, eles vão pedir seu número de telefone. Você então irá receber um monte de ligações deles, que tentarão te convencer a colocar dinheiro no investimento mágico de criptomoedas.

A empresa então entra em contato, diz que trabalha com trade e jura que quanto mais você investe, mais ganha. Talvez você até se atreva a experimentar a plataforma deles e invista um pouco de dinheiro. Além disso, você começa a acompanhar a tela de investimentos e vê que, de fato, seu dinheiro se multiplicou. Isso deixaria qualquer um entusiasmado, então você investe cada vez mais … até descobrir que não é possível sacar os supostos lucros. Nem nada do que você investiu.

Aqui no vídeo acima estão as experiências das vítimas do infame Milton Group, que também opera sob os nomes Cryptobase, CryptoMB e VetoroBanc. Nos bastidores, um grupo de teleoperadores multilíngues se reúne em um escritório na Ucrânia, Albânia, Geórgia ou Macedônia do Norte para seguir as diretrizes estabelecidas para fraudar o maior número possível de pessoas inocentes. Em troca de seu “trabalho”, eles recebem comissões suculentas.

Golpe com criptomoedas montado pelo Milton Group arrecadou $ 214,5 milhões

Estima-se que, somente em 2019 e a partir de um call center em Kiev (Ucrânia), o Milton Group tenha defraudado cerca de US $ 71,5 milhões. Considerando que a empresa tem três anos de operação e assumindo que tenha feito montantes semelhantes nos anos anteriores, o total sobe para US $ 214,5 milhões. Isso sem contar os números alcançados pelos demais call centers. Portanto, as perdas ainda não podem ser calculadas com exatidão.

A investigação policial do caso do Milton Group – que figura entre os principais golpes com criptomoedas da história – continua, assim como a busca pelos responsáveis.

Mining Max

Investir em máquinas para minerar criptomoedas parece tão tentador quanto complicado. Por isso, parece maravilhoso apenas colocar o dinheiro enquanto um especialista cuida da operação e da manutenção das máquinas e do software, para que no final você possa ganhar o máximo possível com a própria mineração.

Esse procedimento de investimento em mineradoras gerenciadas por empresas especializadas na área é conhecido como cloud mining. Existem várias plataformas dedicadas a isso, onde cada usuário pode escolher um plano a um custo diferente. Claro, há sempre o risco de que parte dos pretensos especialistas desapareça com o dinheiro ou fique com a maioria no próprio bolso.

Foi o caso da Mining Max, uma companhia sediada nos Estados Unidos e com fazendas de mineração na Coreia do Sul. Em 2016, a empresa se apresentou como uma plataforma de mineração em nuvem para altcoins. Naquela época, prometia retornos mensais a todos os seus investidores, conforme o texto abaixo, retirado do site do negócio:

“Mining Max não vende moedas próprias e não lida com moedas que não são negociadas na Central de Câmbio. A Mining Max é uma empresa que produz moedas de certas blockchains de maior valor do mercado atualmente. Mining Max é uma empresa de mineração profissional que fornece serviços de gerenciamento de remessa para máquinas de mineração de propriedade de membros individuais. A grande fazenda de mineração da Mining Max maximiza a capacidade de margem de lucro de máquinas de mineração individuais com baixas cargas elétricas ”.

Gerentes da Mining Max tiraram US $ 250 milhões de 18 mil pessoas

Posteriormente, eles se especializaram na mineração de Ethereum. Ou assim se pensava, já que em dezembro de 2017 as autoridades coreanas descobriram a fraude e a expuseram. Os gerentes da Mining Max levantaram cerca de US $ 250 milhões de cerca de 18 mil investidores. São pessoas de 54 países, incluindo os Estados Unidos, Japão, China e a própria Coreia do Sul.

Estima-se que apenas US $ 80 milhões foram investidos em máquinas de mineração, enquanto US $ 110 milhões acabaram em contas bancárias offshore. O resto foi usado para pagar os investidores mais velhos. Esses últimos, por sua vez, recebiam dinheiro de níveis mais baixos de usuários. Era um clássica pirâmide financeira.

Plus Token

Pode-se dizer que essa plataforma infame foi o maior e um dos principais golpes com criptomoedas de 2019. De origem asiática, com forte presença na China, Coreia do Sul e Japão, é muito semelhante à Modern Tech, do Vietnã. A principal oferta deles era o token PLUS. Esse suposto ativo digital seria capaz de retornar aos investidores entre 9% e 20% ao mês.

Talvez uma das principais razões do sucesso da PlusToken foi que esse golpe, em vez de divulgar seu produto fraudulento na mídia, preferiu promover reuniões e eventos. Nesses encontros, os golpistas tinham a possbilidade de conversar cara a cara com potenciais investidores. Dessa forma, eles foram capazes de convencer pessoas e grupos. Além disso, eles também ofereceram o suposto “investimento” por meio de chats, bem como por meio de publicidade física em locais públicos, a exemplo de supermercados.

Os integrantes do esquema explicavam que os supostos lucros eram decorrentes das negociações com criptomoedas, bem como da mineração. Na realidade, o PlusToken sempre foi um esquema de pirâmide financeira com criptos, sem nenhum produto. O dinheiro dos novos membros caia diretamente nas contas dos investidores mais antigos ou dos gerentes.

PlusToken foi responsável por queda de preços de criptomoedas, segundo empresa

No final de junho de 2019, os usuários começaram a ter problemas para sacar seus fundos. Logo depois, os administradores culparam os supostos mineradores. Por fim, eles não se preocuparam em dar mais desculpas e desapareceram com cerca de US $ 3 bilhões de mais de 3 milhões de vítimas. Muito do que foi fraudado em criptomoedas ainda assombra a rede: Bitcoin, Ethereum, EOS e OmiseGo. E a transação final de partes dessas criptos trouxe a nota “Desculpe, temos que correr”.

A empresa de rastreamento de blockchain, Chainalysis, até forneceu evidências que apontam para esses golpistas e seu grande volume de negociação OTC (sigla em inglês para mesa de operações) em bolsas -como a Huobi – como os culpados pela queda de preço das criptos no ano passado. Pelo menos seis membros da equipe do golpe foram presos.

OneCoin

Essa é talvez a rainha entre os principais golpes com criptomoedas até o momento. É um esquema de pirâmide financeira de bitcoins global. Um golpe de longa data que teve uma forte presença no mundo hispânico. Como eles mesmos explicam, o OneCoin é uma criptomoeda com uma blockchain privada e uma plataforma para aprender sobre o universo cripto. As empresas OneLife, OneAcademy e OneWorldFoundation fazem parte do mesmo esquema.

Por um períod, vários “pacotes educacionais” que variavam de US $ 110 a US $ 55,5 mil eram oferecidos por meio da OneLife e OneAcademy. A OneWorldFoundation é uma instituição de caridade infantil que aceita doações por meio de OneCoins, PayPal, transferência bancária e cartões de crédito e débito.

Em anos anteriores, esses supostos pacotes educacionais – com material plagiado de várias fontes – incluíam tokens que poderiam ser usados para “minerar” onecoins. A mineração, no entanto, nem mesmo funciona dessa forma. Além disso, os usuários eram recompensados com esses tokens por divulgarem a plataforma.

Esses “onecoins” nunca foram listados em nenhuma exchange. Além disso, a única maneira de transformá-los em moeda fiduciária era na própria exchange da OneCoin, destinada apenas para membros. Claro, isso foi até 2017, quando a exchange fechou sem avisar.

Responsável pela Onecoins ainda está foragido, junto com os $ 19,4 bi dos investidores

No mesmo ano, Ruja Ignatova, o líder por trás do esquema, desapareceu sem deixar vestígios. Desde 2016, ele já vinha sendo alvo de reclamações em vários países. Por causa disso, seu irmão, Konstantin Ignatov, assumiu o negócio. Foi quando o lançamento de uma ICO da OneCoin foi prometido.

Felizmente, Ignatov foi preso em março de 2019, em Los Angeles. Infelizmente, Ignatova ainda está desaparecido. Junto com ele, também está grande parte dos cerca de US $ 4 bilhões levantados globalmente em muitos países. No entanto, outras fontes falam que o rombo pode ser de US $ 19,4 bilhões por causa desse esquema, que ocupa a 6ª posição entre os principais golpes com criptomoedas da nossa lista.

Os sites e redes sociais da OneLife ainda estão em operação. Portanto, devem ser evitados.

Unick Forex

Considerado um dos maiores golpes da história recente do Brasil, a Unick Forex apostou pesado em marketing multinível e prometeu ganhos irreais para os seus investidores. A empresa começou vendendo cursos sobre aplicações financeiras do tipo forex e criptomoedas, modalidades que não são reguladas no Brasil.

Ao comprar um pacote oferecido pela Unick, o investidor teria direito a um cashback (devolução de parte do dinheiro investido) com retorno médio de 33% sobre o valor pago, por um período de 6 meses, totalizando o dobro do valor investido.

Esses pacotes custavam entre 99 reais até 297 mil reais.

Além disso, a Unick criou um sistema de pontuação, que aumentava os ganhos de cada cliente. Um dos ganhos era a participação nos lucros das operações de day trading da empresa e no comissionamento sobre as vendas de produtos.

A Unick também oferecia planos de indicação, onde o investidor ganharia 10% sobre o plano escolhido pelas pessoas que ele indicasse.

Assim como em outros esquemas de pirâmide financeira, a Unick Forex começou a ter problema para pagar os lucros dos clientes. A CVM (Comissão de Valores Mobiliários) chegou a emitir alguns alertas sobre a Unick, e até chegou a proibi-la de atuar no país.

Com sede em São Leopoldo (RS), a Unick operava em 14 países e movimentou cerca de R$ 9 bilhões. Além disso, a empresa conseguiu atrair para o seu negócio quase 1 milhão de pessoas e chegava a captar 40 milhões de reais em um dia.

No dia 17/10/2019 a Unick e seus sócios foram alvos da operação Lamanai da polícia federal, pondo fim as operações da empresa. Porém, mais de um ano depois, os clientes da Unick seguem sem saber quando irão receber seu dinheiro de volta.

ArbCrypto

Assim como a Unick Forex, a ArbCrypto foi outro golpe que lesou centenas de brasileiros. A empresa com sede em Belize começou suas operações no Brasil no início de 2019. Ela oferecia lucros de 2,5% ao dia por meio de arbitragem de moedas virtuais. Além destes ganhos diários, a ArbCrypto também prometia um bônus de 10% para os clientes que captassem novos investidores. Além de oferecer viagens, carros de luxo e bônus em bitcoins.

A empresa chegou a ter o jogador Cafu como o seu embaixador.

Assim como outros esquemas de pirâmide financeira, a ArbCrypto deixou de pagar os lucros para os seus investidores. A polícia acredita que cerca de 20 mil clientes foram lesados pela empresa. Além disso, a dívida da ArbCrypto é de 2.500 bitcoins (cerca de 193 milhões de reais pela cotação de hoje).

Faraó dos Bitcoins

O faraó dos Bitcoins, apelido de Glaidson Acácio dos Santos, foi preso em 2021 acusado de aplicar golpes com criptomoedas. Desde 2015, ano em que abriu a sua primeira empresa,o faraó dos Bitcoins conquistou a quantia de R$ 136 milhões em capital social.

As empresas do faraó dos Bitcoins prometia lucro de até 10% ao mês em investimentos com criptomoedas. Mas assim como outros golpes no esquema de pirâmide financeira, o dinheiro arrecadado não era usado para investir em Bitcoins, era usado para pagar os lucros de alguns investidores.

Suspeita-se que o faraó dos Bitcoins tenha movimentado cifras bilionárias através das suas empresas, principalmente no ano de 2020. Além disso, a estimativa é que as empresas do faraó do Bitcoin tenham lesado mais de 67 mil clientes.

Extra: BitConnect

Pode-se dizer que o caso do BitConnect (BCC) é um pouco diferente dos outros principais golpes com criptomoedas desta matéria. Isso porque o esquema se tratava, na verdade, de uma criptomoeda descentralizada. Criptos descentralizadas dependem principalmente da confiança. O BCC, nesse sentido, conseguiu subir muito na lista de criptomoedas por capitalização de mercado. Isso desde seu lançamento em 2016.

Sua principal oferta era uma plataforma de empréstimos no BCC. Nela, 40% dos lucros podiam ser obtidos com fundos emprestados. Além disso, até 1% por dia poderia ser ganho apenas com as participações. Também existia outra porcentagem para cada referência incluída no sistema.

BitConnect virou até meme

Esse esquema de pirâmide escondido atrás de uma moeda digital conseguiu alcançar um sucesso esmagador. Isso porque na época em que foi criado o mercado de criptomoedas era cheio de investidores inexperientes e entusiasmados.

O preço por token atingiu o pico de $ 476, enquanto sua capitalização ultrapassou $ 2,1 bilhões em janeiro de 2018. Mas isso seria apenas o começo do fim.

Naquele mês, o Texas State Securities Board (órgão semelhante à Comissão de Valores Mobiliários) emitiu uma ordem de fechamento do BitConnect. O órgão alegou que era apenas um esquema de pirâmide que estava enganando seus investidores. Poucos dias depois, em 17 de janeiro de 2018, a equipe do BitConnect (que permaneceu anônima) decidiu simplesmente fechar sua plataforma de empréstimos. O preço do token, por causa disso, despencou.

Era um cenário de “cada um por si”. Todos os usuários que tinham a criptomoeda começaram a vendê-la em massa para evitar mais perdas. Por isso, é difícil saber quanto foi realmente perdido devido a esse esquema de pirâmide financeira com criptomoedas. Foi só em 10 de setembro de 2018 que a última exchange que listou o BBC (a Trade Satoshi) o removeu de sua plataforma.

Até hoje, tudo o que resta desse golpe com criptomoedas é o meme da Internet iniciado por Carlos Matos, um dos seus promotores mais populares: Hey, hey, hey, Bitconneeect!

Isso e, infelizmente, uma ação coletiva fracassada contra os administradores da plataforma.

Sinais de aviso

Sempre podemos lutar contra fraudes, visto que são apenas decepções para os menos informados. Portanto, é necessário educar-se tanto quanto possível sobre o universo cripto. Além disso, é importante levar em consideração os sinais de alerta geralmente presentes em todos esses esquemas.

Em primeiro lugar, todos eles pedem “investimento” e nunca costumam alertar para os riscos de perda. Todos os investimentos têm algum grau de risco; nenhum está isento. Portanto, se alguém mencionar que seu investimento será 100% isento de riscos e com pagamentos garantidos, cuidado. É muito provável que a intenção seja cometer algum tipo de golpe.

Outro fator essencial a considerar é o funcionamento das plataformas desses principais golpes com criptomoedas. De onde você tira seu dinheiro? Você pode provar que pegou a grana dela? As retiradas também fazem parte disso. Se, ao tentar sacar, você receber mensagens como “falhas técnicas” por um longo tempo, pedidos de “impostos” ou qualquer outra desculpa, pode ter certeza que se trata de uma fraude.

Você também precisa olhar para a equipe que executa a plataforma. Os membros mostrados no site oficial são pessoas reais? E se forem, eles têm algum tipo de ficha criminal? Pesquisa e educação financeira são essenciais para evitar golpes. Nem tudo o que reluz é ouro.Quer minerar criptomoedas na nuvem? Abra uma conta na StormGain.

Exchanges, carteiras e projetos falsos

Entre os principais golpes com criptomoedas, boa parte deles apresenta um produto ou serviço com objetivo de enganar as pessoas e conseguir o dinheiro delas. Nos últimos anos não faltaram exchanges fraudulentas, wallets falsas e novas criptos sem valor. Às vezes, esses esquemas tentam parecer uma empresa conhecida e legítima. Outras vezes, no entanto, eles simplesmente tentam parecer profissionais o suficiente para ganhar a confiança de novos investidores. Em todos os casos, assim que você investe seu dinheiro, você não o receberá de volta. A melhor maneira de se proteger desses golpes é ir devagar e fazer sua lição de casa. Siga apenas fontes conhecidas e confiáveis e ouça o que a comunidade está dizendo sobre esses serviços. Se algo não parecer certo, não confie.

Outra fraude comum nesse sentido são os “brindes gratuitos” oferecidos no Twitter. Muitos golpistas fingem ser conhecidos, como um grande desenvolvedor ou uma exchange, e prometem pagamentos para quem se “registra”. Normalmente, isso significa enviar algumas moedas para um endereço ou fornecer informações pessoais. Em todo caso, isso é sempre uma farsa. Ninguém nunca dá dinheiro de graça e – não importa o que digam – isso nunca será diferente.

Esquemas de pirâmide

Um esquema de pirâmide financeira é qualquer tipo de golpe que requer um fluxo constante de novos “investidores” para continuar. Geralmente, esses golpes pedem um investimento inicial do usuário e prometem retornos notáveis, provavelmente muito rapidamente. A realidade é que os primeiros investidores obtêm seus retornos trazendo novos investidores. No entanto, mais cedo ou mais tarde novos investidores deixarão de entrar. Como o dinheiro está sendo canalizado para cima, o criador original do golpe acabará com a maior parte do dinheiro. Depois disso, quando ficar claro que o negócio está ruindo, provavelmente ele desaparecerá. Em contrapartida, as pessoas da base da pirâmide ficam no fundo do poço, com perdas notáveis.

Golpes tradicionais

Frequentemente, os golpes usados hoje não diferem muito daqueles que prejudicaram os consumidores há anos. Eles vêm na forma de ligações, e-mails ou mensagens de texto. Nas comunicações, eles oferecem alguma recompensa pela participação em um concurso ou, alternativamente, ameaçam com uma ação judicial contra o consumidor. Às vezes há até mesmo chantagem. Em todo caso, as alegações são mentiras que tentam atrair ou assustar cidadãos despreparados.

Conforme já abordado, tudo o que parece bom demais para ser verdade quase sempre é fake. Certamente, são apenas táticas que jogam com o medo. Eles podem fingir que são da Receita Federal ou outro órgão regulador. Eles podem ameaçar o usuário alegando suposta posse de imagens privadas gravadas da webcam do indivíduo e exigir alguns bitcoins para que não divulguem as imagens nas redes sociais. Embora, obviamente, cada cenário possa ser diferente, ele quase sempre é baseado em mentiras. As agências oficiais não entrarão em contato com você dessa forma. O fato é que é muito mais fácil mentir sobre ter informações confidenciais do que realmente obtê-las.

Uma ramificação desse tipo de golpe que acontece principalmente por meio de texto e e-mail e é chamada de phishing. Novamente, a mensagem tentará parecer algo oficial e importante e solicitará que o usuário siga um link para obter mais informações. Normalmente, apenas clicar nesse link é o suficiente para iniciar a instalação de softwares nefastos em seu dispositivo. Isso nos leva à nossa próxima categoria principal, malware.

Malware

Malware é geralmente qualquer tipo de software desenvolvido para roubar dinheiro ou informações do seu dispositivo. Isso pode ser feito de várias maneiras. Uma, por exemplo, é simplesmente instalar um keylogger. Keyloggers são softwares que gravam tudo o que você digita e transmite de volta ao invasor, revelando inevitavelmente nomes de usuário e senhas. Outro tipo verifica a área de transferência do sistema em busca de endereços de criptomoedas. Consequentemente, se algum for encontrado é substituido por um endereço controlado pelo invasor. Por isso, é sempre válido verificar os endereços duas ou três vezes antes de realizar transações, mesmo que você tenha usado copiar e colar.

Uma outra versão infame de malware é conhecida como “ransomware”. Esse tipo de vírus criptografa o dispositivo inteiro do usuário e se recusa a desbloqueá-lo. A liberação só é feita se a pessoa envia certa quantidade de criptomoedas para um endereço específico. Geralmente esse pagamento deve ser feito dentro de um limite de tempo. Esse tipo de malware tem sido usado repetidamente para atingir empresas e governos. Muitas vezes, elas acabam pagando o resgate, pois geralmente é mais barato do que perder toda a rede de computadores, por exemplo.

A principal forma de evitar esse tipo de ataque é nunca clicar em algo em que você não confia 100%. Certamente também não faz mal separar sistemas sensíveis. Você não precisa, por exemplo, guardar suas criptomoedas no mesmo celular que usa para navegar na internet ou usar redes sociais.

Pump and Dump

Outra forma comum de fraude vem de grupos pequenos e organizados, que procuram gerar um “buzz” em torno de alguma moeda específica, geralmente pequena. Inicialmente, eles comprarão algumas para si mesmos. Logo depois farão uma campanha coordenada nas redes sociais para atrair atenção para o projeto e conseguir dinheiro. Isso causará um salto no preço. Além disso, iniciará um ciclo de feedback FOMO (sigla em inglês que significa “medo de perder”). Por consequência, mais as pessoas começam a pensar que precisam aproveitar a oportunidade.

À medida que a criptomoeda bomba, o grupo que planejou todo o golpe começa a vender as criptomoedas compradas. Isso faz com que o “buzz” pare, seguido por um colapso. Enquanto isso, os investidores que entraram por último começam a surtar e a perceber que estão perdendo dinheiro. No final, poucos saem na frente, exceto os golpistas. 

Caí em um golpe, e agora? 

Você fez a sua pesquisa, ou investiu sem prestar atenção nos sinais de avisos, e caiu em um golpe. E agora? Existe algo que possa ser feito ou o dinheiro foi perdido para sempre? 

Sempre que grandes golpes vão parar na mídia, ficamos sabendo de centanas, quiçá milhares de casos de pessoas que perderam muito dinheiro e que agora amargam o prejuízo. Mas será que é possível recuperar o dinheiro perdido? A resposta é sim. Não é fácil, mas é possível. 

Segundo o advogado Ricardo Kassin, especialista em direito digital: 

“Após perceber que caiu em um golpe, o investidor deve separar todas as provas que possui, principalmente o comprovante de transferência bancária. Na sequência, deve procurar um advogado especialista para ingressar com o procedimento judicial, com pedido de arresto de bens, o mais rápido possível. É fundamental também, fazer um boletim de ocorrência, que pode ser feito de forma on-line ou presencial na cidade onde mora.”

Conclusão

Este artigo sobre os principais golpes com criptomoedas cobre as formas mais comuns de fraudes com Bitcoin e outras criptos. Dito isso, vale ressaltar que os criminosos são muito espertos e estão sempre procurando encontrar novas maneiras de enganar investidores desavisados. Por isso, o melhor conselho é sempre ir devagar e pesquisar, bem como sempre verificar, ouvir a comunidade e não investir com emoção. Se você seguir essas regras, é provável que consiga se manter longe de problemas sérios.

Fonte: Be In Crypto

Nesta entrevista o advogado especializado em direito eletrônico fala sobre sua experiência atuando em causas contra empresas fraudulentas e comenta sobre os seus processos contra a Genbit, além disso, Kassin comenta sobre o cenário jurídico brasileiro e sobre a regulação das criptomoedas no Brasil.

Quem é Ricardo Kassin

Kassin começou a sua carreira atuando com direito civil. Mais tarde ele se especializou em direito eletrônico e realizou cursos na Universidade de Harvard, Columbia University e Instituto de Tecnologia e Sociedade do Rio.

Ele é pioneiro em teses e estratégias de proteção ao empreendedor web e dos influenciadores digitais. Kassin é reconhecido por ter conseguido uma importante e rara liminar obrigando o Facebook a devolver uma página que foi tirada do ar. Esta foi a primeira atuação do advogado com direito eletrônico e, depois disso, ele não parou mais.

Hoje Kassin atua com grandes e importantes processos contra empresas acusadas de fraude e pirâmide financeira, como é o caso da Genbit.

Cresce os Casos de Golpes e Acionar a Justiça é Importante

Depois que as primeiras decisões sobre os processos contra a Genbit saíram, Kassin disse que foi procurado por pessoas que tinham sofrido golpes por outras empresas fraudulentas. E que após investigar na Comissão de Valores Mobiliários ele percebeu o grande volume de casos envolvendo criptomoedas.

Kassin diz que o aumento desses casos acontece porque o bitcoin e demais moedas virtuais ainda não possuem uma regulamentação, o que daria ensejo para a criação de empresas que querem atuar de forma ilícita.

Ele ainda diz que enquanto não houver uma regulamentação forte sobre as criptomoedas, os causos de fraude e de pessoas sendo levadas a investir em golpes não irá parar.

Para evitar cair em golpes ele diz ser importante buscar todas as informações possíveis antes de investir o dinheiro. A CVM é um órgão que cuida desse tipo de investimento coletivo, onde os usuários podem buscar todos os pareceres e memorandos de forma gratuita sobre as exchanges, ele indica que os futuros clientes façam buscas no site desse órgão antes de fazer qualquer investimento.

Mas, se o cliente só perceber que a empresa é fraudulenta depois de ter investido o dinheiro nela é importante buscar um advogado. O cliente também deve procurar a empresa de forma extrajudicial, mandando um e-mail ou whatsapp, já que por esses meios é possível comprovar que a empresa leu as mensagens.

Essa ação serve para mostrar ao juiz que o cliente tentou resolver a situação de forma extrajudicial, porém não obtendo a resposta da empresa ele se vê obrigado a acionar a justiça para requerer o que lhe for de direito. Kassin comenta que já ingressou com ações pedindo o bloqueio das contas, carros, bens e bitcoins das empresas.

O ideal é que o advogado peça uma liminar para bloqueio dos bens, essa liminar vai bloquear o valor pedido na ação e vai dar a garantia ao cliente de que, quando a decisão do processo sair, a empresa não terá liquidado todos os seus bens e ativos.

Se a Empresa Não Pode Pagar, os Sócios Arcam com Essa Obrigação

O grande problema desse tipo de processo é que muitas vezes as empresas esvaziam as contas para não poder pagar as dívidas. Se não há dinheiro ou outros bens suficientes no nome da empresa para a justiça bloquear, o advogado pode pedir a desconsideração da personalidade jurídica, então os sócios terão a obrigação de arcar com essa dívida.

O problema é que a desconsideração da personalidade jurídica é, em regra, deferida na sentença, e até chegar a sentença o processo pode ter demorado anos e isso dá tempo suficiente para que os sócios dilapidem os seus patrimônios e compliquem ainda mais a vida dos credores.

Decisões São Unânimes

Kassin diz que a jurisprudência para esse tipo de ações está unânime e forte. Grande parte dos juízes estão deferindo as liminares para bloqueios de bens. Ele comenta que a única coisa que ainda não está em consenso é quanto aos danos morais, há juízes que entendem que é cabível e outros não.

Porém as decisões quanto a nulidade dos contratos, se comprovada a suspeita de fraude, é unânime entre os magistrados.

Bloqueio de Bitcoin

Kassin diz que é importante pedir o bloqueio de bitcoins. Inclusive alguns juristas já deferiram o pedido para o bloqueio da moeda virtual. Por ser uma situação muito nova, ele diz que existe distância enorme entre o pedido de bloqueio da criptomoeda e o bloqueio na prática.

É importante dar indícios da existência dos bitcoins, caso contrário dificilmente um juiz irá deferir o pedido. Porém uma vez deferido o pedido de bloqueio de criptomoedas, existe todo um outro processo para o bloqueio de fato e a transferência desse ativo.

PL 2303/15 e a Regulação das Criptomoedas no Brasil

A CPI das criptomoedas e a PL 2303/15 vão ter um impacto importante, eles buscam a regulamentação do Banco Central, evitar as atividades ilícitas como a lavagem de dinheiro e principalmente proteger o consumidor.

É interessante que vários grupos diferentes discutam sobre o projeto de lei, desde representantes de grandes empresas até os representantes de consumidores que caíram em golpes, para que todos possam dar pontos de vista diferentes e fazer uma lei com base na prática.

Outra coisa importante é fazer um estudo de direito comparado, se inspirar em outros países que já tenham uma legislação, como o Japão, Suíça e Estônia, e adaptar essa lei para o Brasil.

Fonte: https://beincrypto.com.br/entrevista-exclusiva-ricardo-kassin-socio-da-parodi-kassin-advogados-fala-sobre-fraudes-envolvendo-bitcoins-e-o-cenario-juridico-no-brasil/

Durante a última alta do bitcoin, em 2019, o Brasil virou um celeiro de golpes com criptomoedas, que ainda reverberam até hoje. Empresas de criptos viraram destaque em meio a acusações de fraude, investigações e bilhões de reais em perdas de supostas vítimas.

Parte do sucesso das pirâmides financeiras tem a ver com a maneira com que o golpe se distribui, normalmente entre pessoas do círculo de confiança das primeiras pessoas que entram no esquema, e logo são responsáveis por espalhar a rede, na busca por lucros na forma de comissões.

Pirâmides não são novas no Brasil, mas golpistas viram nas criptomoedas um produto perfeito para atrair a atenção de potenciais vítimas. Se, em casos notórios, como o do Boi Gordo, esquema que consistia em vender fatias da propriedade de gado que não existia, nas fraudes envolvendo criptomoedas o ativo já é, por natureza, virtual.

O procurador Thiago Bueno, membro do grupo de combate a crimes virtuais do Ministério Público Federal (MPF), considera que a internet potencializa um crime que já existia há décadas, facilitando ofensivas que tiram proveito tanto do desconhecimento da população sobre criptoativos quanto do caráter totalmente virtual do produto da vez.

“[É preciso] Buscar conhecer quem está fazendo essa oferta, com quem o consumidor está lidando, para que [o investimento] seja feito de uma forma mais maturada”, recomenda o membro do MPF, ressaltando que o investidor também deve ficar longe de promessas de altos lucros em pouco tempo. “Esse tipo de oferta também pode ser um indicativo de que se trata de um golpe”, alerta.

Além disso, o investidor deve saber diferenciar um sistema de marketing multinível legítimo de uma possível pirâmide. A chave está na dependência de novos entrantes: se o faturamento do negócio só acontece porque novas pessoas estão sempre aderindo, há um forte sinal de fraude. O comércio em rede, portanto, deve ser apenas acessório e, principalmente, como meio de distribuir comissões sobre a venda de produtos –ou seja, não deve servir para dividir o dinheiro de quem paga para entrar na rede.

O MPF também recomenda não confiar em negócios que só revelam detalhes, como os números de faturamento, mediante um pagamento antecipado. A estratégia serviria para esconder o golpe de curiosos, já que apenas quem está diretamente envolvido poderia saber dos pormenores.

Pirâmides com criptomoedas

No caso das criptomoedas, o alerta deve ficar ligado especificamente em casos de comercialização de “planos de investimento” com promessas de recompensas fixas. Ofertas do tipo “compre um pacote X para receber Y% ao mês de retorno” são fortes indicativos de golpe.

Recentemente, o cantor Gusttavo Lima divulgou em live na Internet o site de uma empresa que logo chamou atenção pela proposta: ao fazer um depósito em um dos planos ofertados, o usuário poderia obter até 400% de retorno sobre o investimento.

“Desconfie de retornos fixos e altos demais”, diz o advogado Ricardo Kassin, que já defendeu várias vítimas de esquemas ligados a criptomoedas. Ele reconhece que o mercado de criptomoedas pode, de fato, oferecer lucro muito alto, mas alerta que o risco cresce na mesma proporção.

Para reduzir as chances de cair em cilada, o especialista recomenda fazer uma varredura por informações públicas da empresa e dos sócios na Internet, em sites que vão do Reclame Aqui aos da Receita Federal e da Junta Comercial do estado. Com os dados dos sócios em mãos, o investidor pode procurar outras empresas no nome das mesmas pessoas e checar a possível existência de reclamações de clientes ou processos transitados em julgado.

Segundo Kassin, seus clientes poderiam não ter investido nos negócios supostamente fraudulentos se tivessem tomado algumas precauções.

O problema é maior com empresas sem presença no Brasil. Além da maior dificuldade para ingressar com ação judicial em caso de prejuízo, o consumidor, em geral, tem mais dificuldades para descobrir tudo sobre o negócio.

O advogado explica que, em casos de empresas estrangeiras, a possibilidade de prevenção do investidor diminui muito. “Eles podem fazer um site lindo, com depoimentos falando bem, matérias pagas, grupo no Facebook com 500 pessoas falando que [o negócio] é super seguro”, conta. Nesses casos, o risco geralmente não compensa o investimento, especialmente se o valor pedido for alto demais.

As pirâmides mais famosas do Brasil ruíram em 2019, mas o procurador Thiago Bueno teme por uma nova onda de esquemas parecidos em 2021. Para ele, a queda do mercado de criptomoedas no mês de maio pode ajudar a revelar empresas fraudulentas que não investiam em criptomoedas e estavam apenas desviando recursos de clientes que desejavam surfar a alta e, por isso, não sacavam os supostos lucros.

“Houve [em 2019] uma arregimentação de valores dentro desse esquema de pirâmides quando o valor do criptoativo estava alto. Depois, quando caiu, as pessoas descobriram que estavam na condição de vítima, porque quando foram buscar o dinheiro que elas investiram, não tinham mais. Pode ser que esse comportamento se repita agora também”.

Fonte: https://www.cnnbrasil.com.br/business/como-evitar-golpes-e-piramides-financeiras-envolvendo-bitcoins-e-criptomoedas/

A empresa foi alvo de uma nova decisão desfavorável do Tribunal de Justiça do Paraná nesta semana. Em julgamento de agravo de instrumento, o juiz Rafael Vieira de Vasconcellos Pedroso decidiu pela ordenação de bloqueio de bitcoins da empresa.

Os bitcoins servirão para devolver parte do valor alocado por Alysson e sua esposa na Genbit. Em setembro de 2019, ele foi convencido por um homem com quem tinha amigos em comum a apostar no suposto negócio. 

O técnico o visitou pensando que iria apenas executar um serviço. No entanto, o cliente aproveitou a oportunidade para lhe apresentar à Genbit.

Alysson acreditou na promessa e depositou mais de R$ 26 mil na empresa. A expectativa era poder sacar os supostos rendimentos em sete meses. No entanto, os saques foram interrompidos pouco tempo depois. 

Investimentos duvidosos circulam em igrejas

Alysson conta ao BeInCrypto que ficou impressionado com a forte presença de esquemas como o da Genbit dentro de igrejas.

O caso, porém, não chega a ser novo. Uma reportagem do The Intercept Brasil mostrou, em maio de 2019, que a membros da Airbitclub, cujo fundador foi preso nos EUA, promoviam o golpe em cultos da Igreja Universal do Reino de Deus, em São Paulo.

Flagrantes como esse também já foram vistos no exterior. No Brasil, um caso recente ocorreu com a empresa GSAF, acusada de oferecer falsos investimentos em criptomoedas, assim como a Genbit. Um único pastor teria recrutado a esposa e pelo menos outras 47 pessoas para o suposto esquema de pirâmide.

Justiça manda bloquear bitcoins da Genbit

A ação judicial do casal contra a Genbit obteve um resultado positivo nesta semana. O magistrado Rafael Vieira de Vasconcellos Pedroso reformou uma decisão de primeira instância e solicitou que exchanges liquidem eventuais saldos em criptomoedas da Genbit.

A decisão se baseia em uma interpretação do artigo 789 do Código de Processo Civil. Um dos trechos dizem que “o devedor responde com todos os seus bens presentes e futuros para o cumprimento de suas obrigações, salvo as restrições estabelecidas em lei.”

Segundo o advogado Ricardo Kassin, do escritório Parodi Kassin, embora as criptomoedas não possuam normatização específica no Brasil, a ação pode abrir portas para que vítimas de fraudes com criptomoedas possam reaver o investimento mais rapidamente.

Criptomedas “nunca mais”

Dos mais de R$ 26 mil investidos pelo casal, cerca de 65% já foi recuperado por meio de bloqueio em conta bancária da Genbit. Dessa maneira, a expectativa é que o restante seja reavido com bitcoins.

Apesar do iminente sucesso na ação e dos recentes recordes do bitcoin, o trauma em Alysson está feito. Segundo ele, o investimento frustrado na Genbit foi suficiente para fazê-lo desacreditar nas criptomoedas.

FONTE: https://beincrypto.com.br/justica-manda-bloquear-bitcoins-da-genbit-e-vitima-dispara-esta-dentro-das-igrejas/

A preferência pelo Bitcoin pode ser vista pela capitalização total do mercado, onde essa moeda digital corresponde a 66% de todo o volume que existe. Enquanto grande parte dos usuários prefere o Bitcoin, outros gostam mesmo é de altcoins.

Cada um pode livremente decidir onde alocar seu investimento, graças a compra, venda e troca de criptomoedas no mercado. Mas esse não é o caso de uma cliente da GenBit.

Ela conta que a empresa de investimentos está “obrigando” os usuários a trocarem o saldo de Bitcoin. Nesse caso, a troca forçada seria por uma criptomoeda desconhecida, criada pelo grupo que controla o negócio.

Acusada de trocar saldo de Bitcoin

A GenBit está sendo acusada de obrigar uma cliente a trocar seu Bitcoin por uma criptomoeda completamente desconhecida no mercado. A ação da plataforma está sendo denunciada através de um processo movimentado pela Justiça do Paraná, na Comarca de Arapoti.

A mudança do saldo na plataforma é vista como uma “quebra de contrato” entre as partes. A investidora, defendida pelo escritório de advocacia Parodi Kassin, explica que além do saldo ser transformado, saques em atraso também fazem parte dos problemas do negócio.

Cliente comprou pacote Connection 7500 da GenBit

A usuária de Arapoti – PR começou a investir na GenBit em setembro de 2019. Naquele mês ela adquiriu um “pacote de vantagens” relacionado a empresa. Ou seja, a promessa era basicamente a mesma que em outros casos.

Com esse pacote, os clientes dobrariam o capital ao investir no negócio. Esse lucro seria pago ainda em 36 prestações. No caso da cliente que move o processo, o pacote adquirido é o Connection 7500.

No total foram investidos R$ 26.590,00 pela usuária que pede o bloqueio de bens em nome da GenBit. A decisão sobre a petição inicial mostra que a justiça deferiu o pedido para bloqueio de dinheiro em contas em nome da empresa.

Criptomoeda TPK-R é desconhecida

Os investidores que fazem parte da GenBit esperam apreensivos para receber da plataforma. Segundo programa de pagamentos do negócio, em março de 2020 esses pagamentos devem ser retomados.

Sem muita escolha, os usuários devem receber em TPK-R, a criptomoeda desconhecida criada pelo grupo em que a GenBit faz parte. Um dos primeiros problemas com esse projeto está em sua liquidez. Parece que a liberação de troca da moeda digital acontecerá de forma gradual. Ou seja, uma liquidez controlada.

Não aceitando a troca forçada de Bitcoin por essa criptomoeda que ninguém conhece, uma investidora do esquema decidiu procurar seus direitos perante a justiça. Como resultado ela conseguirá bloquear mais de R$ 26 mil em contas da GenBit.

Até o fechamento deste artigo a GenBit não havia se posicionado sobre o processo em questão.

FONTE: https://beincrypto.com.br/genbit-trocar-bitcoin-criptomoeda-desconhecida/

Este valor corresponde a dívida da plataforma de investimentos em Bitcoin com o homem que prefere não ser identificado. No entanto, o processo mostra que a GenBit deve R$ 22.638,43. Por outro lado, o cliente do negócio fez um investimento maior e chegou a receber parte da aplicação que deveria estar em Bitcoin.

GenBit deve cliente mais de R$ 22 mil a cliente

Os clientes da GenBit acreditaram na promessa de lucro fácil a partir de investimentos em Bitcoin. De acordo com os planos da empresa, quanto maior o investimento, maior também poderia ser o lucro obtido na GenBit.

Porém, não era dessa forma que acontecia os investimentos da GenBit. A companhia é até apontada como possível “pirâmide financeira” depois que pagamentos de Bitcoin em atraso passaram a preocupar dezenas de investidores do esquema.

Dessa forma, este é o caso de um dos clientes do advogado Ricardo Kassin que conseguiu o deferimento da tutela de urgência em desfavor da GenBit. O homem defendido pelo advogado conseguirá o bloqueio de bens no valor total de sua dívida com o negócio que aplicava em Bitcoin.

Promessa de lucro com Bitcoin termina em processo

Assim como acontece com o cliente de Tabapuã, no interior de São Paulo, outros investidores foram atraídos pela promessa de lucro com Bitcoin. A criptomoeda era utilizada pela GenBit para conseguir clientes para o esquema que já foi até notificado pela CVM.

O arresto de bens em nome da GenBit garante o pagamento de dívidas da plataforma com clientes com saques em atraso. Essa medida é uma garantia que o dinheiro será bloqueado até o julgamento do caso. Por outro lado, caso a empresa seja considerada inocente, a quantia é devolvida pela justiça.

Além da plataforma citada, outros nomes aparecem como rés neste processo, como a Arbor Brasil Serviços de Gestão Financeira, a Gensa Serviços Digitais e a HDN Participações.

O dinheiro será depositado em juízo após o bloqueio determinado na ação. Além disso, possíveis automóveis também podem sofrer o arresto por parte da justiça. Essa seria mais uma forma de garantir o pagamento do pedido de saque de mais de R$ 22 mil em Bitcoin.

FONTE: https://beincrypto.com.br/sem-condicoes-financeiras-dinheiro-da-genbit-e-bloqueado-por-investidor-de-bitcoin/

Conhecida como uma plataforma de supostos investimentos em Bitcoin, a justiça está bloqueando dinheiro do esquema para pagar os clientes com saques em atraso. Em alguns casos, o bloqueio é a única garantia que a dívida um dia será finalmente liquidada.

Quatro dias para sacar Bitcoin se transformam em eternidade

A cliente da GenBit atesta que esperava até quatro dias úteis para receber da empresa. Este era o prazo mantido pelo negócio de Bitcoin para os seus clientes até então. No entanto, atrasos com saques começaram a acontecer, preocupando usuários com dinheiro confiado na companhia.

O prazo de quatro dias se transformou em uma verdadeira eternidade. Os saques estão em atraso desde outubro de 2019, segundo conta a própria investidora da GenBit.

Sem respostas sobre o que realmente acontece com a GenBit, investidores procuram a justiça para tentar reaver aquilo que deveria estar investido em Bitcoin.

Cliente da GenBit consegue bloquear dinheiro

O dinheiro da GenBit e de negócios associados terá dinheiro bloqueado para pagar a cliente do advogado Ricardo Kassin. O processo obtido em exclusividade pelo BeInCrypto atesta que a “consumidora” prefere não ter o nome o nome revelado.

A mulher vive em Curitiba – PR, onde a ação foi apresentada à justiça. Conforme relatam os autos da ação, ela teria investido quase R$ 430 mil na GenBit. Por outro lado, parte deste valor já foi pago pelo esquema apontado como “pirâmide financeira”.

A usuária da capital paranaense comenta que adquiriu “15 quotas do programa de vantagens” da companhia. A quantia aplicada no esquema deveria ser pago para a autora do processo em até 36 pagamentos, o que de fato não aconteceu.

Dessa forma, o arresto de bens mediante a tutela provisória de urgência garantirá o pagamento da dívida em questão. O deferimento da liminar já estabeleceu que será procurado dinheiro em contas das rés para quitar o saldo.

No total, a investidora ainda pede R$ 242.135,00 e cita os nomes da Gensa e Arbor como também rés na ação. Sendo o montante total investido R$ 429.800,00, a cliente da GenBit recebeu R$ 187.665,00 de investimentos em Bitcoin.

FONTE: https://beincrypto.com.br/piramide-financeira-investe-r-430-mil-em-bitcoin-na-genbit-e-consegue-bloquear-dinheiro/

A GenBit oferecia lucros a partir de aplicações que poderiam render até 15% em um único mês. Dezenas de milhares de clientes foram atraídos pela empresa, que está sendo processada por alguns usuários insatisfeitos. Na maioria dos casos o problema é sempre o mesmo: atrasos em repasses de lucros e de investimentos feitos na plataforma.

Usuário acusa esquema de Ponzi e de pirâmide financeira

O cliente que representou a ação contra a GenBit teve sua liminar deferida. O processo judicial determinou o arresto de bens em R$ 50.391. Por outro lado, o investidor aponta que a empresa de investimentos em Bitcoin seria um “Esquema Ponzi”.

As informações sobre a ação defendida pelo advogado Ricardo Kassin também cita semelhanças com crimes conhecidos como “pirâmides financeiras”.

Mulher consegue bloquear mais de um Bitcoin da GenBit

Outra investidora da GenBit que prefere não se identificar conseguirá também o arresto de bens em nome do negócio de Bitcoin. O processo apresentado na Justiça do Paraná mostra que o valor total da ação é de R$ 31.500.

Considerando a cotação atual para a criptomoeda nesta terça-feira (17), esta quantia corresponde a cerca de 1.15 unidade de Bitcoin (BTC). Além de pedir o arresto de bens, a investidora pede para que o contrato entre ela e a GenBit chegue ao fim.

O arresto de bens acontecerá em contas correntes que pertençam a GenBit. No entanto, outras companhias apareceu como réus na ação. Essas empresas fazem parte do conglomerado da plataforma de investimento em Bitcoin, como:

• Arbor Brasil Serviços de Gestão Financeira
• I da Silva Assessoria Contábil
• Tree Part HDN Participações

Liminar deferida garantirá pagamento de dívida

Segundo os autos do processo, o dinheiro da cliente será bloqueado em contas que pertencem a GenBit. Porém, as demais rés podem ser citadas em decisões futuras sobre o mesmo processo.

Nos dois casos envolvendo a GenBit e negócios associados, o arresto de bens deverá garantir o pagamento das dívidas em juízo. Sendo assim, esta é uma forma dos clientes buscarem reaver aquilo que pensavam estar investido em Bitcoin.

FONTE: https://beincrypto.com.br/genbit-e-acusada-de-esquema-ponzi-de-bitcoin-apos-clientes-bloquearem-dinheiro-da-empresa/

É assim que esquemas fazem vítimas que esperam para receber pagamentos em atraso. Em relação a GenBit, existe uma proliferação de casos na região metropolitana de Curitiba – PR.

Mais de 40 pessoas procuraram o advogado Ricardo Kassin nos últimos meses para relatar problemas com saques da GenBit. Ricardo conta que os pedidos revelam investidores mais novos e pessoas mais experientes. O advogado inclusive prefere tratar o negócio como uma relação de consumo ao invés de investimento.

Em um dos casos que o jurista comenta com exclusividade para o BeInCrypto, Ricardo mostra que pede o bloqueio de quase R$ 19 mil da GenBit. O valor em questão seria referente a pagamentos em atraso de supostos investimentos em Bitcoin.

Clientes esperam para receber saques da GenBit

O perfil dos clientes da GenBit é bem diversificado, segundo o advogado paranaense. Ele cita que existem usuários mais jovens e até mesmo consumidores com mais experiência no mercado. Contudo, a maioria das pessoas que participaram da empresa possui entre 30 e 40 anos.

Ricardo teve um processo envolvendo a GenBit de R$ 83 mil com um pedido de tutela de urgência aprovado. O advogado menciona que existem clientes com cotas menores, onde até R$ 3 mil foram aplicados nos negócios da GenBit.

Uma rede formada por clientes do negócio mostra como a GenBit atuou na região metropolitana da capital paranaense. O advogado por trás de processos que envolvem a empresa em questão cita que existem pessoas que ganham apenas R$ 1.500 foram atraídas pelo esquema.

“Eu peguei um grupo de professoras que ganham próximo de R$ 2 mil. Pessoas humildes, que tem lá dois/três filhos para criar, onde elas colocaram tudo que tinham, fizeram até empréstimo”.

Advogado consegue arresto de bens da GenBit

Com atrasos em pagamentos que começam a ser relatados por clientes da plataforma, a GenBit já é citada em alguns processos judiciais. No caso de uma das ações movidas por Ricardo Kassin, é pedido o arresto de bens em nome da empresa.

Neste caso em questão o advogado especialista em direito eletrônico esclarece que o valor de quase R$ 19 mil foi aplicado no negócio por uma de suas clientes. As informações sobre o processo mostram que o pedido arresto pode garantir que bens sejam bloqueados para o possível pagamento da dívida.

A ação judicial pede que o montante seja bloqueado em até 24 horas. No entanto, um pedido de danos morais deve garantir mais um acréscimo no valor total do processo apresentado na Justiça do Paraná. Dessa forma, está fixado em R$ 4 mil a quantia referente a danos morais para o caso.

A ação ainda não foi apreciada pelo justiça do estado paranaense. Sendo que neste caso, o pedido de tutela de urgência pode ser deferido ou não.

Das quase 40 pessoas que procuraram o advogado Ricardo Kassin, muitos esperavam confiantes pelo pagamento que até então não aconteceu. Para ele esses clientes não entenderam sobre a gravidade dos negócios com saques em atraso.

“Tem muita gente acreditando que vai receber. Quando o meu cliente entrou (com processo), todo o pessoal aqui em volta ninguém acredita e quer processar, falou ‘não a gente vai receber, está tudo certo”.

A promessa de lucro a partir do Bitcoin

A GenBit oferecia lucros que variavam de 15% a 30% em apenas um mês. A proposta atraiu centenas de consumidores, sobretudo em Curitiba – PR e arredores. Assim como outros esquemas similares a promessa de lucro consistia em supostos investimentos em Bitcoin.

Com problemas de saques que ultrapassam um mês, alguns clientes da plataforma esperam respostas sobre os pagamentos. A GenBit foi autuada pela CVM e deveria pagar uma multa de R$ 300 mil por usar o nome da comissão de forma irregular.

Conhecida por substituir a Zero 10 Club no mercado, a GenBit é apontada como “pirâmide financeira”. Assim como outros casos envolvendo supostos investimentos em criptomoedas, mediante a justiça saques em atrasos de Bitcoin podem ser recebidos ao final do julgamento do processo.

FONTE: https://beincrypto.com.br/advogado-pede-bloqueio-de-mais-de-r-18-mil-da-genbit-que-investia-em-bitcoin/https://beincrypto.com.br/advogado-pede-bloqueio-de-mais-de-r-18-mil-da-genbit-que-investia-em-bitcoin/

A GenBit faz parte do grupo Tree Part, uma empresa que controlava outra plataforma com atividades suspeitas, chamada de Zero10Club. No caso da GenBit, a companhia foi notificada pela CVM onde uma multa de até R$ 300 mil poderia ser paga pelo negócio que promete lucros a partir de investimentos em criptomoedas.

Cliente investiu mais de R$ 100 mil na GenBit

O usuário que processa a GenBit investiu mais de R$ 100 mil nos negócios da companhia. Segundo os autos do processo, o cliente da empresa conseguiu receber, até então, R$ 19.053.

No total, o homem afirma ter depositado R$ 102.600. Ou seja, restam R$ 83.547 para ser pago. O valor é cobrado na ação judicial que determinou o arresto de bens do negócio que operava com criptomoedas como o Bitcoin.

Inicialmente o pedido de tutela de urgência antecipada foi indeferido pela justiça neste caso. Porém, após o usuário recorrer da decisão, uma reviravolta aconteceu com o deferimento do pedido apresentado como recurso judicial

A aprovação da tutela de urgência antecipada através de recurso foi publicada nesta quinta-feira (21). A Justiça de Campinas – SP entendeu que a GenBit deverá pagar em juízo o que é devido ao homem que acreditava investir em criptomoedas como o Bitcoin.

O cliente da plataforma mostrou para a justiça que a esposa está grávida, como forma de sensibilizar o pedido de recurso para a execução de “arresto” de bens do negócio acusado de “fraude financeira”.

Além disso, o usuário alega que o caso tem causado estresse, e pede que o bloqueio aconteça em dinheiro em contas bancárias e ou bens em nome das empresas mencionadas na ação.

Uma notificação da CVM serviu também para a justiça aprovar o pedido de tutela de urgência antecipada como recurso. Ao citar que a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) notificou os negócios da corporação, a justiça deferiu o pedido de tutela.

Neste caso, a empresa citada pelo comunicado da (CVM) é a Gensa Serviços Digitais. A companhia seria responsável por operar a GenBit. Na citação sobre a CVM, destaca-se “que foi sugerida multa no valor de R$ 300 mil” para a corporação que trabalha com criptomoedas.

Usuário chama empresa de “pirâmide financeira”

Segundo o proponente do processo, a GenBit é apontada como “pirâmide financeira”. O homem alega que enfrenta problemas com saques na plataforma. Para comprovar a dificuldade, o cliente do advogado Ricardo Kassin, especialista em direito eletrônico, apresentou mensagens de WhatsApp à justiça.

As mensagens são prova de que a GenBit enfrenta problemas com saques em atraso. No caso do homem que processa a empresa, são mais de R$ 83 mil em atraso.

Com o deferimento do pedido apresentado pelo cliente da GenBit, a justiça determinou o arresto de bens em nome dos negócios citados na ação.

Dessa forma, o investidor deverá entregar à justiça endereços das empresas Gensa Serviços Digitais, Arbor Brasil Serviços e Gestão Financeiras e Hdn Participações. Todas são acusadas de atrasos com o pagamento de mais de R$ 83 mil, supostamente investidos em criptomoedas.

Fonte: https://beincrypto.com.br/usuario-tenta-receber-r-83-mil-da-genbit-que-prometia-investimentos-em-criptomoedas/